TELJESKÖRŰ PÉNZÜGYI PORTFÓLIÓ
Átfogó és független megoldások az élet minden pénzügyi területére.
Életbiztosítás
Haláleseti kockázat fedezése, család védelme, szerződött kedvezményezetteknek fizetés esetén.
Baleset- és egészségbiztosítás
Balesetből vagy betegségből eredő károk, egészségügyi költségek, kórházi ellátás fedezése.
Lakás- / ingatlanbiztosítás
Lakás, ház vagy ingatlan védelme: tűz, vízkár, természeti károk, betörés, rongálás.
Gépjármű-biztosítások
Utasbiztosítás / utazási biztosítás
Belföldi vagy külföldi utazás: egészségügyi ellátás, poggyász- és utazási kockázatok fedezése.
A következő biztosítások díjai adóalap-csökkentőként elszámolhatók, így csökkentik a vállalkozás adóterheit:
2025 januárjától több bank jelentős költségemelést vezetett be, amely sok ügyfél számára érezhetően megdrágította a mindennapi bankolást.
Ezek együttesen eredményezik azt, hogy 2025-ben szinte minden banknál emelkedtek a díjak (átutalások, készpénzfelvétel, kártyahasználat, számlavezetés), azonban még így is vannak olyan konstrukciók, amelyekkel jelentősen csökkenthetőek, vagy akár teljesen eltörölhetőek a költségek. Szinte minden banknál tudunk számlacsomagokat ajánlani, így minden ügyfelünknek olyan megoldást keresünk, amely a saját pénzügyi szokásaihoz leginkább illik.
A mindennapi pénzforgalomhoz: fizetés fogadása, átutalások, kártyahasználat.
Azok számára, akik ritkán bankolnak — minimális költséggel.
Intenzív, mindennapos bankhasználathoz — személyre szabott díjoptimalizálással.
Extra szolgáltatásokkal és kedvezményekkel, magasabb igényszintre.
A lakástakarékpénztár egy lakáscélú előtakarékossági konstrukció, ahol a havi megtakarítás mellé extra hozam jár, és a futamidő végén a megtakarítás összegét lakásvásárlásra, felújításra, bővítésre vagy lakáshitel előtörlesztésére lehet felhasználni.
Jelenleg Magyarországon elérhető fő lakáskasszák:
OTP Lakástakarékpénztár
Fundamenta Lakáskassza
Erste Lakástakarék
Az egészségpénztárak lehetővé teszik, hogy egészségügyi kiadásait fedezze, miközben a befizetések után 20% adókedvezményt igényelhet vissza, évi maximum 150.000 Ft összegig.
Tudta, hogy a pénztár összege már akár hiteltörlesztésre is felhasználható? Így rendkívül rugalmasan támogathatja egyidejűleg az egészségügyi és a hitelekkel kapcsolatos pénzügyi céljait is!
Szolgáltatásunk keretében támogatjuk a hosszú távú tőkefelépítést különböző, Önre szabott befektetési lehetőségeken keresztül. Fontos számunkra felmérni az Ön konkrét pénzügyi céljait és kockázattűrő képességét, hogy a legjobban illő konstrukciót találjuk meg.
Különféle megtakarítási programok léteznek a havonta elkülönített összegek automatikus, fegyelmezett befektetésére, a kamatos kamat elvének kihasználásával.
Rendelkezésre álló, nagyobb tőke esetén biztonságos vagy hozamoptimalizált portfóliók kialakítása, egyösszegű elhelyezéssel.
A Tartós Befektetési Számla rugalmas megoldást kínál, amellyel középtávon (3-5 év) jelentős adóelőnyöket, vagy akár teljes adómentességet érhet el hozamain.
A nyugdíjcélú megtakarítások mind adókedvezmény igénybevételére használhatók (befizetések után 20% SZJA visszatérítés), így hosszú távon jelentős állami hozzájárulással támogatják a nyugdíjas évekre történő felkészülést és az anyagi biztonságot.
1
Nyugdíj-előtakarékossági számla. Értékpapír alapú, rugalmas, saját magunk által menedzselhető portfólió adóelőnyökkel.
2
Önkéntes Nyugdíjpénztár. Hagyományos, kényelmes forma, ahol a pénztár szakemberei fektetik be a vagyont különböző választható portfóliókba.
3
Garantált vagy befektetési egységekhez kötött (unit-linked) életbiztosítás, amelyhez szintén jár az állami adójóváírás, plusz biztosítási védelmet is nyújt.
Szolgáltatásunk keretében segítünk áttekinteni és kihasználni az összes Ön számára elérhető állami támogatást és adókedvezményt.
Legyen szó lakáscélú megtakarításról, nyugdíjcélú befizetésről, egészségpénztári hozzájárulásról vagy egyéb állami támogatásokról (pl. családtámogatások), minden lehetőséget áttekintünk, hogy maximálisan optimalizálhassa pénzügyeit.
Segítünk a megfelelő, élethelyzetéhez és céljaihoz leginkább illő programok megkeresésében és kiválasztásában.
A kedvezmények és támogatások igénybevételében, és az ügyintézés teljes folyamatában asszisztálunk, így biztos lehet abban, hogy semmiről nem marad le.
Gyors segítség közúti vészhelyzet esetén, bárhol, bármikor
Kösd meg kötelező vagy casco biztosításodat gyorsan és egyszerűen online.
Utazz biztonságban, bárhová is mész!
Köss utasbiztosítást online néhány perc alatt.
Egy perc alatt segíthetsz egy értékeléssel.
